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Capitalismo financiero
Capitalismo financiero

La mejor demostración del poder del capital financiero en nuestro país y en nuestro presente es Blackrock.

Es un fondo de inversión, esto es, administra fondos que le confían porque supuestamente tiene el conocimiento, la técnica y los medios para hacerlo rendir más que en otras inversiones. Fue fundado por su CEO Larry Fink y se infiere que administra activos por más de 6,5 billones de dólares1. Emplea a más de 14.000 personas en más 60 países donde tiene oficinas que venden su servicio y, tiene importantes participación en el capital de empresas de todo el mundo (se estima en unas 17.000 compañías), así como acreencias de países y sociedades.

En la Argentina es el principal acreedor privado, se estima que posee títulos de deuda externa nacional por unos 2.000 millones de dólares. A su vez declara ser accionista del Banco Galicia con el 18,8% de las acciones, del Banco Macro y, ser socio de los bancos españoles Santander y BBVA, QUE SON LOS CUATRO PRINCIPALES BANCOS PRIVADOS DEL PAÍS

La Argentina es financieramente dependiente en tres frentes:

a) La deuda externa;

b) La deuda interna;

c) Las deudas del BCRA que son las Leliq y pases pasivos del BCRA

En los tres frentes, detrás, está BlackRock.

DEUDA EXTERNA

En lo que respecta a los títulos de deuda externa por 66.238 millones de dólares al 31 de agosto de 2020, se presentaron divididos en tres grupos, Grupo Ad Hoc de Bonistas Argentinos (encabezado por BlackRock; Fidelity y Ashmore), el Comité de Acreedores de Argentina (liderado por Greylock), y el Grupo de Bonistas del Canje (liderado por Monarch; HBK, Cyrus y VR) y otros tenedores (tales como Pimco y Prudential), y aceptaron canjear los mismos y conceder cuatro años de gracias, de manera tal que el primer vencimiento de capital es en el segundo semestre de 2024, y esto fue así, BlackRock y los demás aceptaron, porque el nuevo gobierno ante una deuda irracional y sobre dimensionada, en el marco de la pandemia del covid 19, podía no pagarles y ellos son administradores de fondos, no los dueños (no al menos en parte importante) y hubieran sufrido el reclamo y hasta el retiro de capitales de los que le dieron los fondos para que los administre.

DEUDA INTERNA

La deuda interna del Tesoro de la Nación son Títulos Públicos en pesos que superan en estos cuatro meses y medio que resta para que termine el año 2021, los 700.000 millones de pesos, sus poseedores pretenden para renovar los títulos a su vencimiento una mayor retribución. Y una parte de esos títulos los tiene BlackRock.

DEUDAS DEL BCRA

El stock de Leliq (Letras de liquidez del BCRA) que son título de corto plazo (la mayor parte a 7 –siete-días) con los que el BCRA remunera a los bancos para inmovilizar esos fondos2, supera los 2 Billones de pesos y devenga intereses en el segundo semestre de este año 2021 por casi 900.000 millones de pesos. A eso hay que sumarle los “Pases Pasivos” que son préstamos de los bancos al BCRA por uno a seis días y que, al 20 de agosto 2021, alcanzan a los 1,8 Billones de pesos. La suma de los préstanos de eso bancos al BCRA totalizan 3,8 Billones de pesos. Basta decir que los que poseen casi la mitad de las Leliq, de los pases pasivos, y de los Títulos de deuda pública en pesos, son los diez principales bancos del país, de los cuales en los cuatro más grandes por volumen de depósitos (Santander-Río; Galicia; BBVA, y Macro, tiene participación BlackRock.

  • 1. Si fuera un país sería el tercer PIB de la tierra, detrás de los EEUU y China, y no tiene que mantener ejércitos, ni planes de salud
  • 2. Esto es para no prestar, el BCRA le paga a los bancos para que no presten

ESTADOS CONTABLES DE LOS BANCOS PRIVADOS DEL SISTEMA FINANCIERO ARGENTINO AL 28/02/2021:

BANCOS PRIVADOS Depósitos Préstamos Títulos públicos y privados
Santander -Rio 789.118.896 371.915.282 197.258.434
Galicia y Bs As 735.539.923 443.306.455 180.480.971
BBVA 494.823.902 256.112.538 135.868.716
Macro 466.241.289 262.110.623 260.531.133
Credicoop 360.154.160 67.759.744 190.789.521
HSBC 265.073.816 125.926.636 78.080.655
ICBC 261.057.085 121.010.193 97.202.355
Patagonia 233.950.496 102.535.628 96.218.309
Citi Bank 210.744.059 53.086.838 42.999.379
Supervielle 195.944.374 96.387.495 60.630.337
SUB TOTAL 4.012.648.000 1.900.151.432 1.340.059.810
TOTAL 8.463.723.600 3.660.313.000 3.103.721.600
Porcentaje $/total 47,40 % 51,90 % 43,20 %

Nota: En miles de pesos. Fuente: BCRA

 

PROPUESTA

En medio de la ola del covid 19 no se pagó la cuarta cuota del IFE que eran unos 90.000 millones por vez, una ayuda a quien no tiene o no pudo trabajar. Y se le paga a los bancos por no prestar (Leliq y pases pasivos) más de 1 billón de pesos de intereses en la segunda parte del año 2021 (Once veces más que cada cuota del IFE).

Y el Plan Potenciar Trabajo que abarca a 870.000 trabajadores1, si se le aumenta a cada uno de ellos $ 55.000.- por mes (y de esa manera cubren la Canasta Básica Total) significa un costo total de $ 48.000 millones mensuales, en cinco meses serían $ 240.000 millones, la gran diferencia es que, con esa remuneración y los materiales correspondientes, pueden construir, por ejemplo, 260.000 casas por año.

Para poner en pie la Argentina real se debe utilizar la masa de Leliq (Letras de Liquidez del BCRA) y gran parte de los pases pasivos (suman 3,8 billones de pesos) no para que estén inmovilizado y paguen interés a sus administradores, porque son depósitos de la población que los grandes bancos usan sin riesgo alguno.

Si deben ser empleados en financiar un vasto plan de obra pública que genera empleo y reactiva la economía nacional. Que permita apuntalar la construcción de viviendas populares y el apoyo a planes de autoconstrucción que no requiere insumos importados y es un importante multiplicador de la producción local. Acompañado de las imprescindibles inversiones de infraestructura (Poner en funcionamiento los astilleros y las cooperativas de empresas metalúrgicas recuperadas para hacer barcos y barcazas, por ejemplo). Y finalmente, asistir a los beneficiarios del IFE (Ingreso Familiar de Emergencia) y los trabajadores y jubilados y pensionados que perciben remuneraciones por menos de la Canasta Básica Total, a los inscriptos en el Plan Potenciar Trabajo y, a las pequeñas y medianas empresas y al Estado.

Se requiere de un Estado presente y que asuma los riesgos que el capital financiero no lo va hacer. Y lo que es peor, como la economía no crece, la rentabilidad financiera se fuga y los pasivos financieros del BCRA (Leliq y pases pasivos) como no pueden pagarse sus intereses se capitalizan, incrementándose la deuda del BCRA en forma exponencial, hasta que una vez estalla, hacia ese fin vamos.

  • 1. El Ministerio de Desarrollo Social aplicará un aumento del Plan Potenciar Trabajo a $14.040 desde agosto de 2021. El monto del Plan Potenciar Trabajo equivale al 50% del Salario Mínimo, Vital y Móvil (SMVM).
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